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Vermögensberatung

Vermögensverwaltung

Die Aufklärung über alle unter diesem Punkt aufgeführten Produktekategorien ist erfolgt (siehe Besondere Risiken im Effektenhandel)

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Risikobereitschaft

Unter Risikobereitschaft wird die individuelle, mentale und emotionale Bereitschaft des Kunden bzw. der Kundin verstanden, das Risiko bei Anlageentscheidungen mit einem Mass an Unsicherheit bewusst einzugehen, wobei das Abwägen von Rendite und Risiko zentral ist. Die Risikobereitschaft beantwortet somit die Frage, wie viel Risiko ein Kunde bzw. eine Kundin bereit ist einzugehen.

Nein

Ja, ich habe Kenntnis, wie eine Anlageberatung funktioniert

Ja, ich habe Kenntnis und Erfahrung, wie eine Anlageberatung funktioniert

Ja, ich habe Kenntnis, wie eine Vermögensverwaltung funktioniert

Ja, ich habe Kenntnis und Erfahrung, wie eine Vermögensverwaltung funktioniert

bis 3 Jahre

3 bis 5 Jahre

5 bis 8 Jahre

8 - 12 Jahre

über 12 Jahre

Nie

Monatlich

Wöchentlich

Täglich

Mehrmals täglich

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Risikobereitschaft

Nein

Ja, in den letzten 3 Jahren

Ja, in den letzten 3 bis 6 Jahren

Ja, in den letzten 6 bis 15 Jahren

Ja, seit mehr als 15 Jahren

Portfolio 1: -2% bis +2% (durchschnittlich +0.50% p.a.)

Portfolio 2: -5% bis +5% (durchschnittlich +1.50% p.a.)

Portfolio 3: -10% bis +10% (durchschnittlich +2.50% p.a.)

Portfolio 4: -15% bis +15% (durchschnittlich +3.50% p.a.)

Portfolio 5: -20% bis +20% (durchschnittlich +4.50% p.a.)

Ich verkaufe alle Positionen, um weitere Verluste zu vermeiden

Ich reduziere das Risiko, indem ich einige Positionen verkaufe und eine konservativere Anlagestrategie umsetze

Ich unternehme vorläufig nichts, ändere aber bei andauernder negativer Marktentwicklung die Anlagestrategie

Ich behalte die Positionen, denn ich weiss, dass Finanzmärkte grossen Schwankungen unterliegen können

Ich erhöhe eine Mehrheit der Positionen und spekuliere auf die Möglichkeit, in der Zukunft die Positionen mit Gewinn verkaufen zu können

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Risikofähigkeit

Die Risikofähigkeit drückt aus, welches Risiko und welche finanziellen Verluste eine Person tragen kann bzw. wie viel Risiko eine Person unter objektiver Betrachtung eingehen kann.

bis CHF 75 000

zwischen CHF 75 000 und CHF 100 000

zwischen CHF 100 000 und CHF 150 000

zwischen CHF 150 000 und CHF 200 000

über CHF 200 000

Meine Einnahmen sind tiefer als meine Ausgaben

Meine Einnahmen sind in etwa gleich hoch wie meine Ausgaben

Meine Einnahmen sind leicht höher als meine Ausgaben

Meine Einnahmen sind ungefähr doppelt so hoch wie meine Ausgaben

Meine Einnahmen sind mehr als doppelt so hoch wie meine Ausgaben

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Risikofähigkeit

unter CHF 100 000

zwischen CHF 100 000 und CHF 250 000

zwischen CHF 250 000 und CHF 500 000

zwischen CHF 500 000 und CHF 1 000 000

über CHF 1 000 000

Abfluss über CHF 50 000

Abfluss unter CHF 50 000

Keine Vermögensveränderung

Zufluss unter CHF 50 000

Zufluss über CHF 50 000

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Anlagezweck

Vermögen erhalten

Vermögenszuwachs

Regelmässige Erträge

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Anlegerprofil

Welche Produkte kennen Sie bereits?

Risikobereitschaft

Haben Sie Kenntnis, wie eine Anlageberatung und eine Vermögensverwaltung funktioniert? Es sind maximal zwei Nennungen möglich.

Wie lange ist Ihr Anlagehorizont?

Wie häufig informieren Sie sich über die Entwicklungen an den Finanzmärkten?

Risikobereitschaft

Haben Sie in der Vergangenheit Direktinvestitionen in risikoreichere Anlagen (Aktien, Rohstoffe, Derivate, etc.) getätigt?

In welches Portfolio würden Sie investieren, wenn deren Renditen sich in den folgenden Bandbreiten bewegen würden?

Wie reagieren Sie bei einem Wertverlust Ihrer Anlagen von 15%?

Risikofähigkeit

Wie hoch ist Ihr jährliches Einkommen aus Beruf, Pensionen etc.?

Wie hoch ist Ihre jährliche Sparquote?

Risikofähigkeit

Wie hoch ist Ihr Vermögen inklusive Liegenschaften?

Erwarten Sie in den nächsten Jahren Vermögensveränderungen?

Anlagezweck

Was ist Ihr Hauptanlagezweck?